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北京银行举行科技金融支持小微企业发展暨“投贷通”产品发布会

发布日期:2016-03-29

 

3月29“投贷新动力、小微快成长”北京银行科技金融支持小微企业发展暨投贷通产品发布会在京举行。北京银行紧跟政策导向,持续推进科技金融服务创新,不断提升科技金融服务水平,努力打造科技金融特色银行,发布“北京银行深化科技金融服务创新的六大举措”及投贷通产品方案,支持创业、创新、成长型小微企业实现跨越发展,现场北京银行与北京儒意欣欣影业投资有限公司北京中旖新能源有限公司天津画国人动漫创意有限公司等6家企业签署1.97亿元授信额度并给予配套股权融资支持中国投资协会股权和创业投资专业委员会、中国银行业协会、中国人民银行营业管理部、北京银监局、北京金融局、中关村管委会、北京市银行业协会单位领导出席发布会

在刚刚闭幕全国“两会上,李克强总理在政府工作报告中明确提出启动投贷联动试点,银监会尚福林主席讲话中也提出了银行业金融机构试点投贷联动的基本设想全国政协经济委员会副主任、北京银行董事长闫冰竹递交了“关于加快推进投贷联动,促进科技型中小微企业发展”的提案在两会闭幕的当月,北京银行推出了投贷联动专属特色产品——“投贷通”,以自身实践积极推动科技金融服务,落实投贷联动政策号召。

发布会上北京银行结合多年来在科技小微金融领域积累的经验,为企业量身制定综合服务方案,推出深化科技金融服务创新六大举措:一是强化战略定位,完善科技金融服务体制,从战略引领、顶层设计、协调联动等战略层面重视科技金融品牌打造;二是强化产品研发,引领科技金融服务创新,持续推动产品研发、打造投贷联动业务新模式三是强化模式驱动,打造科技金融服务平台推动特色支行、信贷工厂、创客中心创新服务平台建设四是强化风控流程,提升科技金融服务质效,结合线上模式、创新审批机制,优化风控体系建设五是强化考核激励,激发科技金融服务活力,通过专项奖励、特色激励政策加大科技信贷支持力度六是强化分类管理,夯实科技金融服务基础,优化科技金融服务链条。

同时,北京银行发布“投贷通产品通过整合优势资源,为科技型小微企业提供“投资+贷款”的双渠道融资支持,满足企业多元化融资需求,助力企业实现快速成长。据了解,北京银行借助自身在科技金融服务方面积累的丰富客群、人才、伙伴资源,积极探索投贷联动模式,2010年与企业、创投机构形成锁定认股权的三方合作贷款模式;2013年出台投贷联动管理规定,明确“先投后贷”、“先贷后投”两种模式;2015年联合启迪科服、中投保、中加基金等五方签署投贷保联动协议。 本次“投贷通”产品方案涵盖认股权贷款、股权直投以及积极争取首批试点投资子公司三大模式其中,认股权贷款在为企业提供授信支持的同时,为企业匹配未来潜在的投资机遇,方便企业与资本市场对接,实现成长全周期服务;股权直投主要包括股权投资基金、定向增发等模式,由北京银行与第三方合作,参与未上市企业股权投资或者上市公司股票定向增发,推动企业快速发展同时,北京银行也将积极争取投联动首批试点银行资格确保在风险可控的情况下促进投贷联动业务的发展。

目前北京银行已先后落地广厦股权直投模式,曌铭科技、倍肯恒业认股权模式等业务,并计划实现全年100户、3年500户投贷联动业务落地同时,北京银行将针对投贷联动业务实行差异化考核管理,特别是建立风险隔离机制,确保在合规风控的基础上开展业务创新。

据悉,北京银行此举旨在进一步深入贯彻落实党中央国务院关于金融支持实体经济发展,特别是加快实施创新驱动发展战略和建设国家科技创新中心的决策部署,以及银监会支持科技创新的各项金融政策、《北京银监局关于北京银行业加强科技金融创新的意见》(京银监发〔2015〕245号)的具体要求,着力解决科技型小微企业融资难问题。同时,商业银行传统的信贷模式作为小微企业融资的主渠道,面临着风险与收益极度不匹配的困境,作为科技型小微企业融资方式的一次重大创新,北京银行通过投贷联动,以“投资+贷款”的方式,不仅能为种子期、初创期、成长期的科技型小微企业提供有效的融资支持,更能以股权收益弥补信贷资金风险损失,从而实现银企“双赢”。

北京银行成立20年以来,终坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”鲜明市场定位,截至2015年9月末,北京银行资产达到1.79万亿元,一级资本排名全球千家大银行87位,连续两年跻身全球银行业百强,被誉为中国最具创新能力和发展潜力的中小银行;在发展过程中,北京银行不断探索和创新小微企业金融服务,全力配合国家部委、各级地方政府搭建融资体系,推动国家支持小微企业发展的各项产业及信贷政策落地。截至2015年12月末,北京银行本外币小微(含个体工商户和小微企业主)贷款余额2639亿元,较年初增加438亿增速19.9%,完成银监会“三个不低于”监管要求,年内两次获得人民银行定向降准的政策扶持,并凭借小微金融服务创新第五次荣获中国银监会“小企业金融服务先进单位”称号。2015年5月,李克强总理在视察北京银行中关村创业大街小微金融服务网点时,评价“北京银行是区域银行中做得最好的一家银行”。