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国际业务

融资360°

1.全球贸易服务计划

产品定义

全球贸易融资服务计划是北京银行与国际金融公司(IFC)合作推出的一项旨在推动发展中国家全球贸易市场份额,促进各国家间交流合作的服务计划。该项目通过对新兴市场中小银行开立的信用证、保函、汇票及其他贸易融资工具提供支付性担保,以降低新兴市场的融资风险。

服务对象

在发展中国家和地区有经常性贸易往来或想要开拓新兴市场国家地区市场,又担心支付风险的出口企业。

适用情况

企业收到来自新兴市场地区的信用证、保函等贸易项下的支付工具,需要规避当地风险。

需由IFC指定银行开出(银行名单可向我行咨询)。

价值独享

可覆盖来自全球70多个国家和地区银行开出的信用支付工具。

IFC担保比例最高可达100%,期限最长可达3年。

有竞争力的报价,无需承担承诺费用。

开证行不必在我行有授信额度。

业务办理流程

企业收到对方银行开来的信用证或保函,向我行提出融资申请。

我行凭国际金融公司担保为企业办理贴现融资,并预扣利息和费用。

到期收回款项后偿还我行融资本金。

2.信保融资

产品定义

本行对已投保中国信保出口信用险并已按规定缴纳保费的出口企业提供融资额度,办理出口押汇或应收账款买断业务,满足出口企业应收账款变现和风险规避需求。

服务对象

进出口企业、大型企业集团公司、境外承包工程企业等。

产品类型

短期信保融资

本行对已投保中国信保短期出口信用险的企业提供融资额度,在额度内办理出口押汇或应收账款买断业务。

中长期信保融资

本行对已投保中国信保中长期出口信用险的企业提供融资额度,在额度内办理出口押汇或应收账款买断业务。

工程信保融资

本行对投保中国信保境外承包工程信用险的企业提供保函、融资额度等,用于工程投标和施工。

适用情况:

汇率波动大,预期人民币升值,希望提前收回货款。

开证行或进口商所处国家和地区政局动荡、存在信用风险、外汇管制风险。

价值独享:

接受多种结算方式:适用的结算方式包括信用证(L/C)、托收(D/P、D/A)和赊销(O/A)。

发货后即可获得资金融通,加速出口企业资金周转。

引入中国出口信用保险公司风险补偿机制,企业无需提供额外担保或抵质押。

买断型信保融资将未到期的应收账款直接转换为现金收入,降低企业资产负债率,优化企业财务结构。

业务办理流程

客户向中国出口信用保险公司申请买方信用限额,完成承保手续。

我行对客户的贸易情况、出口信用保险的落实情况进行调查,给予信保融资业务额度。

我行与客户、中国出口信用保险公司签订赔款转让协议,保险赔款权益转让给我行。

客户完成出口,缴纳保费,保单生效。

我行为企业办理融资,并预扣融资利息和费用。

企业出口回款偿还我行融资本金。

3.进口押汇

产品定义

我行收到国外银行来单后,应企业要求向其提供的短期资金融通,用以对外支付该单据项下款项。包括进口信用证押汇、进口代收押汇及汇款押汇。

服务对象

与我行签订综合授信合同的进口企业。

适用情况

适用于急需向境外支付货款,以便获得物权单据的企业。

资金周转速度要求较高的进口商。

进口商品属紧俏类产品。

价值独享

企业根据我行报价,自行确定是否需要融资及决定融资期限、融资币种

根据企业需求,安排到账时间。

融资到期前,我行主动提示企业还款信息。

融资到期日,我行主动办理还款手续,无须企业提交任何资料。

企业可申请远期结售汇,锁定汇率风险

业务办理流程

企业与我行签订综合授信合同。

企业向我行提出融资申请。

我行审核押汇业务文件并报价。

符合融资条件的,我行办理对外付款,同时扣减企业授信额度。

押汇到期日,企业归还我行融资本息。

4.打包贷款

产品定义

是指银行以出口商提交的国外银行开立信用证正本为依据,向出口商提供的一种装船前短期融资,用于购买生产信用证项下商品所需的原材料,或直接购买信用证项下的商品,或支付其它相关的从属费用。

服务对象

以信用证方式结算的出口企业。

适用情况

客户持有国外开来的正本有效信用证。

客户在出口备货环节(货物的采购、生产、装运等)有资金缺口。

客户在我行有信用额度。

价值独享

扩大贸易机会。在出口商自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时,帮助出口商顺利组织货源、开展业务、把握贸易机会。

减少资金占压。在生产、采购等备货阶段不必占用自有资金,缓解出口商的流动资金压力。

操作灵活。我行根据客户资信情况和清偿能力为其核定打包贷款额度,供其循环使用。

业务办理流程

出口商向我行提交正本信用证以及相关担保,申请打包贷款。

我行审核信用证及出口商授信条件后,发放打包贷款。

出口商必须在我行交单议付,信用证项下回款用于归还我行贷款。

5.出口押汇

产品定义

出口商发运货物后,我行凭出口商交来的出口单据有追索权地向其提供的短期资金融通。包括出口信用证押汇及出口托收押汇。

服务对象

与我行签订综合授信合同的出口企业。

适用情况

适用于急于收取货款,资金周转速度要求较高的出口商。

单据清洁,收汇有保障。

出口产品属于出口商常规业务,具有和合作方的良好合作经历。

开证行信誉良好,无无故拖欠等不良记录。

价值独享

当日申请,当日放款。

企业根据我行报价,自行确定是否需要融资。

融资到期前,我行主动提示企业还款信息。

融资到期日,我行主动办理还款手续,无须企业提交任何资料。

企业可申请远期结售汇,锁定汇率风险。

业务办理流程

企业与我行签订综合授信合同。

企业向我行提出融资申请,提交全套出口单据及正本信用证(信用证押汇)。

我行审核押汇业务文件并报价。

符合融资条件的,扣除利息及费用,我行将资金划入企业指定账户。同时扣减企业授信额度。

出口货物款项到账后,归还我行融资本金。

6.出口贴现

产品定义

远期信用证结算方式下,出口企业向我行申请对国外银行已承兑的汇票进行融资。我行扣除贴现利息及有关费用后,为企业提供融资便利。

服务对象

适用于具有银行已经承兑的远期票据且希望即期收汇的出口企业。

产品特色

有追索权买入银行已承兑远期票据,为出口商提供资金融通。

无需占用企业授信额度。

可以增强自身履约能力,赢得进口商的信任。

适用情况

适用于急于收取货款,资金周转速度要求较高的出口商。

单据清洁,收汇有保障。

出口产品属于出口商常规业务,具有和合作方的良好合作经历。

开证行信誉良好,在我行有信用额度。

业务办理流程

企业向我行提出贴现申请。

我行审核贴现业务文件并报价。

符合融资条件的,我行扣除利息及费用,将资金划入企业指定账户。

出口货物款项到账后,归还我行融资本金。

7.外汇贷款

产品定义

指境内单位使用的以外币承担的具有契约性偿还义务的外汇债务,包括银行外汇贷款、国际金融组织转贷款和国外政府转贷款等。

服务对象

大型企业集团、进出口企业、境外承包工程企业。

适用情况

客户海外投资时,购置固定资产、购置动产设备资金需求及其他相关流动资金需求。

进口企业对外付货款。

大中型工程企业境外承包工程流动资金需求。

价值独享

价格灵活。外汇贷款的利率相对人民币贷款利率而言,更加灵活。

节约汇兑成本、规避汇率风险。

对于用远期人民币收入购汇归还外汇贷款的客户,可享受人民币升值带来的汇兑收益。

业务办理流程

客户提交贷款申请资料。

我行对客户贷款项目以及相关担保进行调查、审批。

客户在我行开立外汇贷款专户。

我行审核贷款用途真实性后放款。

到期收回贷款本息。

8.福费廷

产品定义

福费廷是指本行无追索权地买入出口商/服务提供商或其后手因出口货物或提供服务而获得某种款项的权利。

适用客户

具有远期信用证项下已承兑的票据且希望卖断其收汇风险的出口企业。

适用情况

1、独立法人并具有进出口业务资格;

2、客户长期从事对外贸易,有良好的业务记录;

3、客户本笔交易有真实贸易背景;

4、开证行/承兑行/保兑行在本行有足够信用额度。

价值独享

无追索融资美化财务报表,应收帐款提前收回;

固定利率融资,有效规避国家、利率、汇率风险及买方信用风险;

无需占用出口商在银行的授信额度;

提前结汇、退税、办理核销;

融资期限灵活,短期、中长期均可;

业务范围可扩大至高风险贸易地区,增加贸易机会;

开证行信誉优于出口商,可获得更为优惠的融资成本。

业务流程

出口商向本行递交福费廷业务申请书;

北京银行对客户条件、承兑行资格、相关业务文件审核,为客户设计融资方案,并向客户提出报价;

出口商与北京银行签订福费廷业务合同,出口商将债权转让北京银行;

北京银行扣除融资利息后将贴现净额支付给出口商,并向出口商出具出口核销专用联,供其办理出口收汇核销和退税手续;

北京银行到期收到开证行付款,进行国际收支申报。

9.同业代付

产品定义

我行根据企业在我行办理的进口信用证、进口代收或汇款业务项下的融资需求,

安排境内外同业金融机构代为融资;或我行接受境内外同业金融机构的委托,代该行实施融资的业务模式。

适用情况

同业代我行融资

企业在我行办理贸易结算业务,有融资额度且有融资需求

我行在代付行信用额度充足

经营单位外汇头寸紧张,外汇资金成本高

经营单位意愿同业代为融资,获取融资安排费

我行代同业融资

我行外汇头寸充足

同业银行申请我行代为融资,且在我行信用额度充足

价值独享

同业代我行融资

外汇头寸紧张情况下,经营单位稳定企业、满足企业融资需求

融资价格随全球市场价格浮动,获取境内外融资利差收益

融资手续简便:企业只需在我行拥有综合授信额度并签订《进口押汇协议》即可。

融资可针对多种结算类型:信用证、代收、汇款均可,并对信用证条款无特殊要求。

人民币汇率升值背景下,帮助企业获取更多机会收益。

我行代同业融资

我行外汇头寸充裕情况下,适时安排代同业向客户融资,以收取融资利息,提高了外汇闲置头寸的收益水平。

提升我行同业业务市场参与份额。

业务办理流程

同业代我行融资

企业提出进口押汇申请

经营单位同意融资并确认企业融资价格同时确认由海外代为融资

单证中心询价并联系经营单位书面确认

确认价格可接受的,单证中心负责向代付行发授权电等

融资到期日,企业支付本息,我行扣除融资安排费后向代付行支付

我行代同业融资

同业机构申请我行代为融资

我行确定同业机构额度状况、明确融资价格

同业机构确认价格可接受的,我行履行融资支付手续

融资到期日,我行收取融资本息

 

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