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北京银行服务收费项目名录表(公司业务)
支付结算业务
服务项目名称 服务项目功能 收费标准 备注
对公跨行柜台转账汇款手续费 通过柜台将对公客户的资金从本行账户转移到其他银行(含同城和异地)的账户,转账范围包括向其他银行的本单位、其他单位或个人的账户进行资金转移  每笔1万元以下(含1万元),5元/笔;
 1万—10万元(含10万元),10元/笔;
 10万—50万元(含50万元),15元/笔;
 50万—100万元(含100万元),20元/笔;
 100万元以上,0.002%/笔,最高收费200元
1、汇划财政金库、救灾、抚恤金等款项免收电子汇划费。
2、网银:8折优惠。
3、汇划职工工资、退休金、养老金等每笔收取2元。
4、深圳分行:同城跨行转账非实时到账免费。
5、西安分行:陕西省范围内,柜台办理账户5万元(含5万元)以下的跨行资金汇划业务,3小时内到账,手续费2元/笔。(《西银发(2010)186号)。
6、北京银行异地、同城账户转款免费。
支票手续费 为对公客户办理支票业务、贷记凭证、业务委托书 1.00元/张  
支票工本费 出售给对公客户的支票、贷记凭证、业务委托书 支票:0.4元/张;
贷记凭证、业务委托书:0.22元/张
 
支票挂失费 为对公客户办理支票挂失 按票面金额0.1%(不足5元收取5元)  
本票手续费 为对公客户办理本票业务 1.00元/张  
本票工本费 出售给对公客户的本票凭证 0.48元/张  
本票挂失费 为对公客户办理本票挂失 按票面金额0.1%(不足5元收取5元)  
银行汇票手续费 为对公客户办理银行汇票业务 1.00元/张  
银行汇票工本费 出售给对公客户的银行汇票凭证 0.48元/张  
银行汇票挂失费 为对公客户办理银行汇票挂失 按票面金额0.1%(不足5元收取5元)  
单位挂失手续费 为对公客户办理单位存单、存款证实书挂失、账户印鉴挂失及更换 存单、证实书:50元/笔
印鉴:100元/次
 
单位结算账户开户手续费 为对公客户提供单位结算账户开户服务 1、财政户、贷款户、小微企业、三农企业、验资账户免收;
2、其他:200元/户。
 
单位结算账户管理费 为对公客户提供人民币结算账户基础服务,包括资金清算、结计利息、定期对账、账户信息管理服务 1、财政户、贷款户、小微企业、三农企业、支付机构客户备付金、支付机构风险准备金、集团被归集账户免收;
2、其他类账户,客户可任意选择一个北京银行结算账户免收;
3、季度日均存款10万元(含)以上:免收;
4、季度日均存款5万元(含)至10万元:100元/户/季;
5、季度日均存款低于5万元:150元/户/季。
 
回单柜服务 为对公客户提供银行回单整理、自助打印及回单柜服务 1、财政户、贷款户、小微企业、三农企业、支付机构客户备付金、支付机构风险准备金、集团被归集账户免收;
2、自动回单柜、自助回单机:45元/户/季;普通回单柜:30元/户/季。
 
上门服务 按照双方协议约定服务范围,由银行指派工作人员或第三方押运公司,为对公客户提供集中上门服务 2000元/上门收费点/月 北京地区
公司银行业务
服务项目名称 服务项目功能 收费标准 备注
北京市财政国库集中支付代理业务 为北京市财政支付提供代理服务 按财政授权支付资金量的0.35‰及每笔2.5元标准计算,上下浮动不超过15% 北京地区
国内保理 卖方将其应收账款转让给本行,由本行为其提供应收账款管理、应收账款催收、保理融资、坏账担保等一项或多项功能。 (1)应收账款管理和催收费用:按转让给我行的应收账款金额或融资金额的0.1%-3%收取;或按协议价格收取。
(2)保理融资手续费:按转让给我行应收账款金额或融资金额的0.2%-4%收取;或按协议价格收取。
(3)单据处理费:每张单据收取10-200元;或按协议价格收取。
(4)保理顾问业务费。5-300万元,一次性或分次收取;或按协议定价。"

分行/管理部有减免权,在线保理业务免收手续费
票据池手续费 为客户提供以票据为基础的保管、结算、融资服务 按代保管票据票面金额的万分之零点五至万分之五收取,每张票据不低于50元。
按入池票据票面金额的万分之五至千分之二收取,每笔不低于500元。
支行有减免权限
黄金租借手续费 为客户提供租借黄金服务 在我行租入费率基础上加点生成,增加的基点数值最高不超过800BP(100个BP为1%),租入费率的定价为市场价格。金交所过户手续费,每公斤双向6元,套期保值的升贴水价格由境外银行报价  
银行承兑汇票 为客户提供融信及配套结算服务 开票及结算手续费:按票面金额0.50‰/笔
工本费:0.48元/笔
表外风险敞口管理费=(承兑汇票票面金额-保证金金额)*费率
结合客户信用等级,按照不高于下述标准的费率进行收费,具体收费标准如下:
1、信用等级AA+(含)以上:3%;
2、信用等级A以上(含)AA+以下:5%;
3、信用等级A以下:6%;
分行/管理部有减免权,小微企业敞口管理费费率最高不超过3%
全能管家 通过将企业在多家商业银行开立的结算账户进行有机整合,将银行现金管理服务延伸到企业端 5-25万  
标准管家 通过多银行数据服务程序实现企业和各银行机构信息直通式处理,实现企业多银行账户资金的集中管控与统一划拨,以全面、专业、便捷、灵活的系统服务,满足集团快速掌控多银行账户资金监管、现金收付款结算、集团企业资金集中管理的要求、加强对整个集团资金的监控、构建集团资金池、快速调拨及流程化在线支付等多项资金管理需求 5-25万  
法人账户透支 根据客户申请,核定账户透支额度,允许其在约定的账户、期限和核定的透支额度内进行人民币透支的业务。 透支承诺费年费率0.1-0.3%,最低收取1000元 2014年9月1日起,小微企业免收
公司客户人民币委托贷款 委托人提供资金,由本行经营单位(即受托人)根据委托人确定的借款人、贷款对象、用途、金额、币种、期限、利率等代为向借款人为公司客户发放、协助监督使用并协助收回的人民币贷款 (1)对于银行代理委托人与借款人、担保人签订担保合同并办理有关抵押、质押登记或交付手续的委托贷款业务,年费率不低于贷款发生额的1‰,不高于贷款发生额的5%。
(2)对于银行提供结构化融资中介的委托贷款业务,年费率不得低于贷款发生额的1%,不高于贷款发生额的5%。
(3)除上述业务外,委托贷款手续费年费率为贷款发生额的1‰-5%,不足一年的按一年收取,优惠审批后年费率不低于贷款发生额的万分之一。
 
委贷资金池 指集团总部或集团内具有独立法人资格的各成员单位之间通过委托贷款形式实现资金划转、归集。 打包收取年度收费原则上不低于50万元,最高封顶费为1000万元。按金额收取每笔手续费原则上按照1‰-5‰,优惠审批后不低于万分之一。  
单用途商业预付卡预收资金存管业务 指从事零售业、住宿及餐饮业、居民服务业的企业发行的,仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证;包括以磁条卡、芯片卡、纸券等位载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。 (1)标准模式:存管资金季度日均余额 * 年费率/4,年费率1‰
(2)打包模式:年度收费原则上不低于1万元
 
现金管理账户管理 为客户提供与账户管理相关的产品与服务 监管账户日均存款规模的0.1%-3%
资金监管协议中约定的监管资金规模的0.1%—3%
支行有减免权限,2014年9月1日起,小微企业免收
现金管理流动性管理 为客户提供与流动性管理相关的产品与服务 资金交易规模的0.1%-1% 支行有减免权限,2014年9月1日起,小微企业免收
现金管理投资管理 为客户提供与投资管理相关的产品与服务 增值资金日均存款规模的0.1%-1% 支行有减免权限,2014年9月1日起,小微企业免收
现金管理风险管理 为客户提供与风险管理相关的产品与服务 风险管理额度的0.1%-6% 支行有减免权限,2014年9月1日起,小微企业免收
现金管理系统服务 为客户提供现金管理系统服务 1万元-50万元/户.年 支行有减免权限,2014年9月1日起,小微企业免收
现金管理业务咨询 指本行依靠自身在系统、信息、人才、信誉等方面的优势,结合政府、企业等客户的日常生产经营活动,在资金流入、留存及流出各环节提供的现金管理咨询。  1万元-50万元/份 支行有减免权限,2014年9月1日起,小微企业免收
现金管理业务培训 指本行依靠自身在系统、信息、人才、信誉等方面的优势,结合政府、企业等客户的日常生产经营活动,在资金流入、留存及流出各环节提供的现金管理培训。 5000元-2万元/人次 支行有减免权限,2014年9月1日起,小微企业免收
现金管理服务方案 指本行依靠自身在系统、信息、人才、信誉等方面的优势,结合政府、企业等客户的日常生产经营活动,在资金流入、留存及流出各环节提供的现金管理综合服务方案。 5万元-20万元/份 支行有减免权限,2014年9月1日起,小微企业免收
现金管理顾问服务 指本行依靠自身在系统、信息、人才、信誉等方面的优势,结合政府、企业等客户的日常生产经营活动,在资金流入、留存及流出各环节提供的现金管理顾问服务。 合作项目规模的0.1%-1% 支行有减免权限,2014年9月1日起,小微企业免收
现金管理资讯服务 指本行依靠自身在系统、信息、人才、信誉等方面的优势,结合政府、企业等客户的日常生产经营活动,在资金流入、留存及流出各环节提供的现金管理资讯服务。  2000元-1万元/份 支行有减免权限,2014年9月1日起,小微企业免收
非金融企业债务融资工具承销 承销客户非金融企业债务融资工具 一般按承销金额的0.1%/年-0.4%/年标准收取,具体可根据服务内容复杂程度与发行人协商确定  
结构融资财务顾问 为企业结构融资安排提供财务顾问服务 一般按实际结构融资金额的0.5%/年-3%/年标准收取,具体可根据服务内容复杂程度与企业或同业机构协商确定 2014年9年1日起,禁止向小微企业收取
企业并购财务顾问 为企业兼并收购双方提供财务顾问服务 一般按照并购交易额0.5%-2%的比例收取,具体可根据服务内容复杂程度与企业协商确定 2014年9年1日起,禁止向小微企业收取
专项财务顾问 为企业组建财务公司、债券债权代理业务提供财务顾问服务 在与客户协商的基础上收取固定费用,一般单笔金额不超过500万元,具体可根据服务内容复杂程度与企业协商确定 2014年9年1日起,禁止向小微企业收取
其他投行类结构融资财务顾问 为企业提供其他投行类结构融资财务顾问服务 一般按项目标的金额0.1%-3%/年标准收取,具体根据为企业提供表外融资财务顾问服务的类型,经双方协商确定 2014年9年1日起,禁止向小微企业收取
理财直接融资工具管理费 为企业发起设立理财直接融资工具 一般按发起设立理财直接融资工具金额不超过2%/年的标准收取,具体可根据服务内容复杂程度与发行人协商确定  
银团贷款安排费 作为牵头行承销/分销银团贷款,做好组织和安排服务 一般按不低于银团贷款总额0.2%比例一次性收取,具体可根据服务内容复杂程度与借款人协商确定  
银团贷款额度承诺费 作为参加行提供银团贷款承贷份额承诺服务 一般按不低于银团贷款余额0.1%/年比例收取,具体比例可根据服务内容复杂程度与借款人协商确定  
银团贷款代理费 代理银团贷款本金支付、本息收取、分配,贷后管理及担保代理 一般按不低于银团贷款余额0.1%/年比例收取,具体比例可根据服务内容复杂程度与借款人协商确定  
资产证券化产品服务费 对资产证券化项目的入池资产进行筛选,对入池资产提供付息、还本、信息统计、后续检查等资产管理服务 一般按提供后续管理服务的资产池本金的0.1%-2%/年标准收取,具体可根据服务内容复杂程度确定  
代理业务
服务项目名称 服务项目功能 收费标准 备注
代发代扣业务  银行接受代理单位的委托,采用单笔或者批量转账方式向其指定的个人账户进行资金发扣的一种结算业务。如代发工资、代发奖金等、代扣学费、代扣保险费等。 根据双方协议确定  
代理缴费 银行接受客户的委托代为办理指定款项的收缴事宜的业务。如代理公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费等。 根据双方协议确定  
代理保险 银行接受保险公司委托代其销售保险产品的业务。 根据双方协议确定  
个人委托贷款手续费 代理公积金中心发放委托住房贷款/办理一般个人人民币委托贷款业务,并收取委托人手续费 按照协议约定收取业务手续费  
银行卡发卡、收单业务手续费 银行卡POS、ATM、柜面通结算业务手续费。 根据卡组织相关规定或协议商定确定  
说明:
1、除特殊说明的项目外,我行各服务项目的优惠措施生效日期均为2015年9月1日,截止日期均暂定为2016年12月31日。如有变更,我行将另行公示,敬请注意。
2、同城业务覆盖的区域范围为地级市行政区划,同一直辖市、省会城市、计划单列市列入同城范畴。
3、如您对具体业务或收费标准有疑问,请致电咨询我行全国统一客服电话95526。
4、总行服务办公室电话:010-66225170;发改委价格监督举报电话:12358。